余裕資産の推移
お盆休みも半分が過ぎました。この長期休暇を利用してブログを立ち上げ、初めての資産状況報告になります。
上記は私が自由に使える余裕資産の推移です。15年ほど前は1,000万円程度でしたが、資金は追加せず運用だけで2019年3月末までに2,500万円まで増加し、その後の5年間で2倍の5,000万円を達成しています。現在の目標は、5年後に、さらに2倍の資産1億円を実現することです。
ここ1か月間は資産の変動幅が大きく、一時期は最高値から700万円ほど下落しましたが、現在は300万円ほどの減少まで回復しています。
ちなみにグラフの「総資産」は、源泉徴収を考慮して下記により算出しています。
「現金」+「株式・投資信託の時価」-「含み益×20%」
リスク資産の内訳
約5,500万円の余裕資産のうち、約4,500万円を上記銘柄に投資しています。だいたい20%を暴落時の追加購入資金として現金で保有する方針です。直近の暴落では買い出動できませんでしたが・・・。
小型バリュー株が大半を占めているため馴染みがない銘柄が多いと思いますが、今後ポートフォリオの説明をしていきたいと思います。
その他の資産について
私は上記の余裕資産に加えて、こどもの教育費をキャッシュで貯めています。地方在住で全員が東京の大学に進学して一人暮らしする可能性もあるので、それなりの金額を準備しています。このキャッシュも有効に利用したいところですが、使い道の決められた資金をリスク資産に投資は難しいため、株主優待のクロス取引に活用しています。
